Steuersoftware-Vergleich 2026: die 10 besten Tools für Selbstständige

WISO Steuer ist für folgende Zielgruppen geeignet:

• Freiberufler
• Kleingewerbe
• Kleinunternehmer
• Regelunternehmer
• Nebenberuflich Selbstständige

Damit erfüllt WISO Steuer die Anforderungen in dieser Testkategorie zu 100 %.

Auch bei der Bedienbarkeit erfüllt WISO Steuer die geforderten Kriterien zu 100 %:

• Geführtes Interview: Der Nutzer arbeitet die Fragen zu den Steuererklärungen systematisch ab. Steuerliche Fachbegriffe werden verständlich erläutert.
• KI-Unterstützung: Der SteuerGPT von WISO Steuer hilft bei allen steuerlichen Einzelfragen.
• Kontexthilfen: Zu jedem Formularfeld gibt es Kontexthilfen sowie Hinweise, um Steuern zu sparen.
• Belegmanagement: Zu jeder Position kann der Nutzer Belege hochladen. Er kann außerdem Belege gesammelt hochladen und das Programm macht anschließend einen Vorschlag für die korrekte Zuordnung im Formular.
• Fortschrittsanzeige: Zu jedem Zeitpunkt der Bearbeitung zeigt WISO Steuer, ob der Nutzer mit einer Steuerrückerstattung oder einer Nachzahlung rechnen darf.
• Datenübernahme: Ist möglich, sowohl von den Vorjahren, als auch von anderen Programmen.

WISO Steuer liefert folgende Steuererklärungen:

• Einkommensteuererklärung
• Umsatzsteuererklärung
• Gewerbesteuererklärung

Die Gewinnermittlung erfolgt mit der Anlage EÜR; die Anlagen S und G werden automatisch zugeordnet, je nachdem, ob der Nutzer Freiberufler oder Gewerbetreibender ist.

Im Bereich der Umsatzsteuer ist WISO Steuer in der Lage, UStVAs zu erstellen und umsatzsteuerliche Sonderfälle wie Reverse-Charge-Fälle zu berücksichtigen. Eine Zusammenfassende Meldung fehlt.

Damit erfüllt WISO Steuer unsere Kriterien zu 92 %.

WISO Steuer erfüllt unsere Anforderungen an den Ablauf zum Erstellen der Steuererklärungen zu 100 %. Die Basis für die Erstellung einer Steuererklärung mit WISO Steuer ist ein geführtes Interview. Das hilft dem Nutzer, keinen Punkt in den einzelnen Steuererklärungen zu vergessen.

Im Prozess erfüllte WISO Steuer folgende Kriterien:

• Separate Steuernummer für das Business ist möglich
• Die Abfragen für EÜR sind vollständig
• Die Abfragen im Privatbereich einer Steuererklärung sind ebenfalls vollständig.
• Der Nutzer kann weitere Einkunftsarten angeben und erklären.

Da Finanzämter manchmal Belege einsehen wollen, ist eine gute Belegverwaltung sinnvoll. WISO Steuer erfüllt dies vorbildlich. WISO Steuer prüft außerdem, ob die Eingaben des Nutzers plausibel sind.

Auch im Datenaustausch mit ELSTER erfüllt WISO Steuer alle wichtigen Punkte. Der Versand zu ELSTER erfolgt mit oder ohne eigenes ELSTER-Zertifikat.

Sobald der Steuerbescheid eingetroffen ist, unterstützt WISO Steuer die Bescheidprüfung. Im Falle von Unstimmigkeiten hilft WISO Steuer dem Nutzer, Einspruch gegen den Steuerbescheid zu erheben.

WISO Steuer erfüllt auch in der Kategorie Support und Sicherheit unsere Anforderungen zu 100 %. Neben dem KI-Steuerassistenten gibt es Support in Form von Steuervideos und einem Steuerplanspiel.

Datenschutz und Datensicherheit sind dank Verschlüsselungstechnologien und deutscher Hochsicherheitsserver gewährleistet. Wer will, kann WISO Steuer mit einer 2-Faktor-Authentifizierung nutzen.

WISO Steuer bietet eine geräteübergreifende Nutzung. Die Software funktioniert im Webbrowser, in einer mobilen App für Smartphone und Tablet sowie lokal als installierbares Programm auf dem PC.

Mit dem Steuer-Abruf holt sich WISO Steuer Daten vom Finanzamt, etwa Lohnsteuerbescheinigungen, Rentenbezüge oder Beiträge zur Kranken- oder Pflegeversicherung.

WISO Steuer weist im Vergleich zu ELSTER folgende Unterschiede auf:

• Einfachere Bedienbarkeit
• Support mit dem Ziel, Steuern zu sparen
• Steuertipps und Steuerratgeber
• KI-Unterstützung

ELSTER online ist komplexer und nicht darauf ausgerichtet, dem Nutzer Tipps zum Steuersparen zu liefern. 

Das Abo für WISO Steuer ist um 10 € günstiger, als der Einzelkauf. Wer also regelmäßig Steuererklärungen abgibt, für den ist das Abo besser. Zumal der Nutzer dann auch immer auf die Vorjahreszahlen zugreifen kann.

smartsteuer erfüllt unsere Kriterien in der Kategorie Zielgruppen zu 100 %. Denn smartsteuer ist geeignet für:

• Freiberufler
• Kleingewerbe
• Kleinunternehmer
• Regelunternehmer
• Nebenberuflich Selbstständige

Bei der Bedienbarkeit erfüllt smartsteuer die geforderten Kriterien zu 95 %:

• Geführtes Interview: Der Nutzer arbeitet die Fragen zu den Steuererklärungen systematisch ab. Steuerliche Fachbegriffe werden verständlich erläutert.
• KI-Unterstützung: Der SteuerGPT von WISO Steuer hilft bei allen steuerlichen Einzelfragen.
• Kontexthilfen: Zu jedem Formularfeld gibt es Kontexthilfen sowie Hinweise, um Steuern zu sparen.
• Belegmanagement: Zu jeder Position kann der Nutzer Belege hochladen. Er kann außerdem Belege gesammelt hochladen und das Programm macht anschließend einen Vorschlag für die korrekte Zuordnung im Formular.
• Fortschrittsanzeige: Zu jedem Zeitpunkt der Bearbeitung zeigt WISO Steuer, ob der Nutzer mit einer Steuerrückerstattung oder eine Nachzahlung erwarten darf.
• Datenübernahme: Ist möglich, sowohl von den Vorjahren, aber nicht von anderen Steuerprogrammen.

Für Nutzer von Lexware Office gibt es einen direkten Datentransfer der Anlage EÜR zu smartsteuer.

In dieser Kategorie erfüllt smartsteuer unsere Anforderungen zu 92 %.

Denn smartsteuer erstellt folgende Steuererklärungen:

• Einkommensteuererklärung
• Umsatzsteuererklärung
• Gewerbesteuererklärung

Die Gewinnermittlung erfolgt mit der Anlage EÜR. Die Anlage S wird für Freiberufler automatisch erstellt, ebenso die Anlage G für Gewerbetreibende. 

Umsatzsteuerliche Sonderfälle wie Reverse-Charge-Umsätze berücksichtigt smartsteuer. UStVA oder die Zusammenfassende Meldung fehlen.

smartsteuer erfüllt unsere Anforderungen an den Ablauf der Erstellung von Steuererklärungen zu 100 %. Grundlage für die Erstellung einer Steuererklärung mit smartsteuer ist ein geführtes Interview. Dies hilft dem Nutzer, keine wichtigen Angaben in den einzelnen Steuererklärungen zu übersehen.

Im Prozess erfüllte smartsteuer folgende Kriterien:

• Separate Steuernummer für das Business ist möglich
• Die Abfragen für EÜR sind vollständig
• Die Abfragen im Privatbereich einer Steuererklärung sind ebenfalls vollständig.
• Der Nutzer kann weitere Einkunftsarten angeben.
• Da Finanzämter gelegentlich Belege anfordern, ist eine gute Belegverwaltung sinnvoll. smartsteuer erfüllt diesen Punkt hervorragend. Außerdem prüft smartsteuer, ob die Eingaben des Nutzers plausibel sind.

Auch beim Datenaustausch mit ELSTER erfüllt smartsteuer alle wichtigen Anforderungen. Der Versand an ELSTER ist sowohl mit als auch ohne eigenes ELSTER-Zertifikat möglich.

Sobald der Steuerbescheid vorliegt, unterstützt smartsteuer bei der Bescheidprüfung. Bei Unstimmigkeiten hilft smartsteuer dem Nutzer, Einspruch gegen den Steuerbescheid einzulegen.

In der Kategorie „Support und Sicherheit“ erfüllt smartsteuer unsere Kategorien zu 80 %.

Es gibt E-Mail-Support bei technischen Fragen, umfangreiche How-to-Videos, einen KI-Assistenten und einen FAQ-Bereich.

Ein eigenes Steuerberater-Netzwerk gibt es nicht. 

Datensicherheit und Datenschutz sind ausgezeichnet, eine 2-Faktor-Authentifizierung gibt es nicht.

Funktionell ist ELSTER umfangreicher als smartsteuer. Denn mit ELSTER können Steuererklärungen jeglicher Art abgegeben werden, für alle Rechtsformen und sämtliche Spezialfälle.

Aber die Vorteile von smartsteuer gegenüber ELSTER sind:

• Wesentlich einfacher zu bedienen
• Spezialisiert auf Freiberufler, Kleingewerbe und nebenberuflich Selbstständige
• Geführtes Interview, um das Formular auszufüllen
• Verständliche Hilfen
• Hilfe beim Steuern sparen

Mit Lexware Office kann smartsteuer direkt zusammenarbeiten, denn da gibt es eine definierte Schnittstelle. Die Daten zur Anlage EÜR aus anderen Programmen müssen händisch übertragen werden. 

Geben die Nutzer falsche Daten ein, so prüft die Plausibilitätskontrolle von smartsteuer die Daten auf Konsistenz. Außerdem gibt es Warnhinweise, wenn wichtige Daten nicht eingegeben werden.

smartsteuer ermöglicht es dem Nutzer, vorhandene Steuerbescheide in sein smartsteuer-Benutzerkonto hochzuladen. Anschließend vergleicht das Programm die Daten mit der Eingabe und hebt Abweichungen hervor. Außerdem bekommt der Nutzer Hinweise dazu, warum das Finanzamt auf einer Seite oder der anderen anders gerechnet hat. Stellt der User fest, dass das Finanzamt einen Fehler gemacht hat, stehen ihm Hilfen beim Einspruch zur Verfügung. Der Einspruch kann elektronisch oder per Post an das Finanzamt gesendet werden.

Accountable erfüllt unsere Testkriterien in der Kategorie „Zielgruppen“ zu 86%. Denn Unternehmer mit mehreren Selbstständigkeiten deckt das Programm nicht ab. Accountable ist also für folgende Zielgruppen geeignet:

• Freiberufler
• Kleinunternehmer
• Regelunternehmer
• Nebenberuflich Selbstständige

Die Bedienbarkeit von Accountable ist gut, die Kriterien werden zu 88 % erfüllt.

• Geführtes Interview: Der Nutzer kann die Fragen zu den Steuererklärungen systematisch abarbeiten. Das Programm erläutert steuerliche Fachbegriffe
• KI-Unterstützung: Sie hilft bei steuerlichen Einzelfragen.
• Kontexthilfen: Es gibt Kontexthilfen und Tipps, um Steuern zu sparen
• Belegmanagement: Die Belege sind bereits in den Rechnungs- und Buchhaltungsmodulen vorhanden. Zu jeder erfassten Betriebsausgabe erhält der Anwender auf Wunsch eine steuerliche Beurteilung.
• Fortschrittsanzeige: Accountable zeigt dem Nutzer, ob und wie hoch seine Steuerrückerstattung ausfallen wird
• Datenübernahme: Einen elektronischen Belegabruf vom Finanzamt gibt es aber nicht.

Auch eine Suchfunktion haben wir beim Test nicht gefunden.

Bei den Steuererklärungen erfüllt Accountable unsere Anforderungen zu 100%:

• Einkommensteuer- und Umsatzsteuererklärung gibt es
• Die Gewerbesteuererklärung gibt es mittlerweile auch.

Dank der Buchhaltungs- und Rechnungsmodule wird die Anlage EÜR im System erstellt und direkt an die Steuermodule übergeben.

Durch die Buchhaltungsmodule sind auch die Umsatzsteuerberichte vollständig. Es gibt:

• Die Umsatzsteuervoranmeldung (UStVA)
• Die Zusammenfassende Meldung (ZM)

Umsatzsteuerliche Sonderfälle wie Reverse-Charge-Umsätze werden von der Software korrekt gebucht.

Accountable erfüllt unsere Anforderungen an den Erstellungsprozess von Steuererklärungen zu 90 %. Auch bei Accountable gibt es ein geführtes Interview, um die steuerlichen Sachverhalte zu erfassen:

Folgende Kriterien erfüllt das Programm:

• Separate Steuernummer für das Business ist möglich
• Die EÜR-Daten stammen aus den täglichen Buchungen, die direkt in die Steuererklärung übergeben wird.
• Der Nutzer kann weitere Einkunftsarten angeben und erklären.
• Die Belegverwaltung ist hervorragend. 

Reserven hat Accountable bei folgenden Punkten:

• Die Abfragen zur Steuererklärung im Privatbereich des Nutzers sind nicht so tiefgehend wie bei WISO oder smartsteuer
• Beim Datenaustausch mit ELSTER kann der Nutzer kein eigenes ELSTER-Zertifikat nutzen.
• Auch den Steuerbescheid kann ein Nutzer nicht automatisch abgleichen. Das muss manuell gemacht werden.

In der Kategorie „Support und Sicherheit“ erfüllt Accountable die geforderten Kriterien zu 85 %. Accountable Anwender werden auf folgende Weisen unterstützt:

• KI-Bot
• Steuer-Coaches für persönlichen Austausch
• FAQ-Bereich
• Ratgeber-Artikel im Accountable-Blog

Ein Steuerberater-Netzwerk gibt es nicht.

Die Sicherheitsmaßnahmen von Accountable sind einwandfrei:

• Deutsche Server mit sicheren Verschlüsselungstechnologien
• Datenverarbeitung DSGVO-konform
• Zweifaktor-Authentifizierung für jeden Nutzer

 Externe Sicherheitsunternehmen führen regelmäßig Hacker-Tests durch.

ELSTER erlaubt jedermann, detaillierte Steuererklärungen abzugeben, egal ob Arbeitnehmer, Unternehmer, Kapitalgesellschaft oder Verein.

Accountable eine Gesamtlösung für die Buchhaltung für freiberufliche Einzelunternehmer. Die Unterschiede zu ELSTER sind:

• Für gewerbliche Unternehmer, Personengesellschaften oder Kapitalgesellschaften ist Accountable nicht vorgesehen
• Bietet zusätzlich Rechnungs- und Buchhaltungsmodule
• Erstellt nur die Einkommensteuererklärung und die Umsatzsteuererklärung
• Hilft dem Anwender, korrekt zu buchen und Steuern zu sparen

Die Steuer-KI von Accountable unterstützt Selbstständige bei Steuerfragen, Buchhaltung und Steuererklärungen. Er ist auf deutsche Steuerregeln spezialisiert, berücksichtigt die individuelle Situation des Nutzers und prüft eingegebene Daten automatisch auf mögliche Fehler. Außerdem kann er personalisierte Steuertipps geben, etwa zu absetzbaren Kosten, Rücklagen oder Schreiben vom Finanzamt.

Accountable ist für Kleinunternehmer geeignet. Wer als Kleinunternehmer startet, kann mit Accountable:

• Rechnungen schreiben
• Belege erfassen und buchen
• Steuererklärungen erledigen

Die Software Norman ist eine Alternative zu Accountable. Die Besonderheit von Accountable ist die Kombination von Rechnungssoftware, Buchhaltungsprogramm und Steuersoftware in einem Paket. Aktuell gibt es am Markt entweder Tools für Buchhaltung und Rechnungen oder spezialisierte Steuerprogramme. Einzig Norman geht den gleichen Weg wie Accountable und bietet Unternehmern eine Gesamtlösung für Rechnungen, Buchhaltung und Steuern.

Norman hat mit der Note 2,1 den 4. Platz im Steuersoftware-Vergleich erzielt.

Wie Accountable ist Norman nicht nur ein Steuerprogramm, sondern eine Komplettlösung für die Buchhaltung von Beleg und Rechnung bis zu den Steuererklärungen. Durch KI-Unterstützung soll der User problemlos seine Steuererklärungen erstellen. 

Norman richtet sich an freiberufliche und gewerbliche Einzelunternehmer sowie an nebenberuflich Selbstständige. Abgedeckt werden die Einkommensteuer-, die Umsatzsteuer- und die Gewerbesteuererklärung. 

Bei der Erstellung der Einkommensteuer hat Norman Reserven. Wünschenswert sind eine systematischere Interviewführung, eine Fortschrittsanzeige oder der elektronische Belegabruf. Auch die Plausibilitätsprüfung oder Unterstützung bei Einsprüchen gegen Steuerbescheide dürfen nicht fehlen.

Die KI-Unterstützung ist vielversprechend und bietet Potenzial für noch bessere Platzierungen.

SteuerGo hat mit der Note 2,3 ein gutes Ergebnis im Steuersoftware-Vergleich erzielt.

Das Programm eignet sich grundsätzlich für alle Zielgruppen, also Freiberufler, Kleingewerbetreibende und nebenberuflich Selbstständige. Der Schwerpunkt liegt jedoch eher auf Nebenberufler, die eine verständliche Lösung für ihre Einkommensteuererklärung suchen.

Positiv fallen die gute Bedienbarkeit und der saubere Prozess bei der Erstellung der Steuererklärung auf. Vom geführten Interview bis zur Unterstützung bei Steuerbescheiden ist SteuerGo überzeugend umgesetzt.

Abzüge gibt es, weil SteuerGo nur die Einkommensteuererklärung abdeckt. Umsatzsteuerberichte wie Umsatzsteuervoranmeldung oder Zusammenfassende Meldung sind nicht enthalten. Auch ein elektronischer Belegabruf, VaSt, ein Steuerberaternetzwerk und eine Zwei-Faktor-Authentifizierung fehlen.

Lohnsteuer kompakt hat im Steuersoftware-Vergleich die Note 2,4 erreicht.

Das Programm richtet sich in erster Linie an Arbeitnehmer, die ihre Steuererklärung selbst erstellen möchten. Es kann aber auch von Freiberuflern, Kleingewerbetreibenden und nebenberuflich Selbstständigen genutzt werden.

Die Stärke von Lohnsteuer kompakt liegt in der detaillierten Abfrage steuerlicher Sachverhalte. Dadurch lassen sich auch komplexere Angaben erfassen. Zusätzlich ist ein Steuerbot vorhanden, der allerdings etwas versteckt ist.

Schwächen zeigt das Programm bei Bedienbarkeit und Nutzerführung. Die Wortwahl erinnert häufig an ELSTER und wirkt dadurch weniger einsteigerfreundlich als bei anderen Programmen. Die vielen Detailabfragen sind fachlich hilfreich, können Anwender aber auch verwirren. Dadurch bleibt Lohnsteuer kompakt trotz solider Funktionen hinter besser geführten Lösungen zurück.

Check24 Steuer hat mit der Note 3,0 ein befriedigendes Ergebnis im Steuersoftware-Vergleich erzielt.

Die kostenlose Steuersoftware richtet sich primär an Kleinunternehmer. Auf den ersten Blick überzeugt Check24 Steuer mit moderner Steuer-KI, einwandfreier Bedienbarkeit und einer differenzierten Interviewführung.

Besonders positiv ist die Abfrage privater steuerlicher Sachverhalte. Diese ist verständlich und nutzerfreundlich umgesetzt. Für Anwender mit einfachen Anforderungen kann Check24 Steuer daher eine interessante kostenlose Lösung sein.

Deutliche Einschränkungen gibt es jedoch beim Funktionsumfang für Selbstständige. Das Programm deckt nur die Einkommensteuererklärung ab. Zudem ist es nur auf eine Steuernummer beschränkt. Eine separate Steuernummer für das Business kann nicht angelegt werden. 

ELSTER online hat im Steuersoftware-Vergleich die Note 3,4 erhalten.

Funktional ist ELSTER die Referenz für alle Steuerprogramme. Die Plattform eignet sich für alle Zielgruppen und kann zusätzlich auch von Kapitalgesellschaften und Vereinen genutzt werden. Über ELSTER lassen sich alle relevanten Steuererklärungen erstellen und verschiedene Anliegen direkt mit dem Finanzamt kommunizieren.

Der große Vorteil liegt im vollständigen Funktionsumfang: Einkommensteuererklärung, Umsatzsteuererklärung, Gewerbesteuererklärung und weitere steuerliche Formulare sind grundsätzlich verfügbar.

Die Schwächen liegen klar in der Nutzerfreundlichkeit: Zwar ist eine Bedienlogik vorhanden, die Hilfen sind für Laien aber häufig schwer verständlich. Die Vielzahl an Feldern wirkt schnell überfordernd. Zudem bietet ELSTER keine gezielte Unterstützung beim Steuern sparen. Wegen dieser UX-Probleme erreicht ELSTER trotz maximaler Funktionalität nur ein befriedigendes Ergebnis.

Wundertax hat mit der Note 3,5 ein ausreichendes bis befriedigendes Ergebnis im Steuersoftware-Vergleich erzielt.

Das Programm richtet sich grundsätzlich an Freiberufler, Kleingewerbetreibende und nebenberuflich Selbstständige. Es macht einen aufgeräumten Eindruck und ist optisch übersichtlich gestaltet. 

Im Test zeigten sich jedoch mehrere Einschränkungen. Eine Gewerbesteuererklärung ist nicht möglich. Auch Umsatzsteuerberichte wie Umsatzsteuervoranmeldung oder Zusammenfassende Meldung fehlen. Zudem kann keine separate Business-Steuernummer hinterlegt werden. 

Auch bei der inhaltlichen Unterstützung gibt es Reserven. Steuersparhinweise und Suchfunktion fehlen. Zudem wirkten einzelne Kostenpositionen im Test nicht nachvollziehbar berücksichtigt. Eine Unterstützung bei Steuerbescheiden bietet Wundertax ebenfalls nicht. Dadurch bleibt das Programm trotz aufgeräumter Oberfläche deutlich hinter den stärkeren Lösungen zurück.

Taxfix hat im Steuersoftware-Vergleich die Note 3,7 erhalten.

Das Programm richtet sich hauptsächlich an Kleinunternehmer sowie an Arbeitnehmer, Studierende und Rentner. Die Steuererklärung wird komplett interviewgesteuert erstellt, was den Einstieg grundsätzlich erleichtert.

Für einfache Fälle kann Taxfix eine verständliche Lösung sein. Die klare Interviewführung hilft Anwendern, sich Schritt für Schritt durch die Steuererklärung zu bewegen.

Für Selbstständige ist der Funktionsumfang jedoch deutlich begrenzt. Taxfix deckt Einkommensteuer und Gewerbesteuer ab, bietet aber keine Umsatzsteuerberichte. Ein eigenes ELSTER-Zertifikat kann nicht genutzt werden. Zudem fehlen Unterstützung bei Steuerbescheiden, KI-Funktionen und eine Suchfunktion. Auch Kontexthilfen und Steuersparhinweise sind eher sparsam. In einzelnen Bereichen, etwa bei der Beurteilung des Arbeitszimmers, wirkt Taxfix eher finanzamtfreundlich. Zusammen mit nur befriedigender Übersichtlichkeit und UX erklärt das die schwächere Bewertung.

• Ist die Software für freiberuflich Selbstständige geeignet?
• Insbesondere wichtig sind die Anlagen S, EÜR und die Umsatzsteuerfunktionen.
• Relevant für Berufsgruppen wie Berater, Designer, Journalisten, Coaches oder IT-Freelancer.

• Unterstützt die Software gewerbliche Einzelunternehmer?
• Wichtig sind die Anlagen G und EÜR sowie gegebenenfalls die Gewerbesteuererklärung.
• Relevant für kleine Händler, Dienstleister oder Handwerksbetriebe.

• Unterstützt die Software Anwender der Kleinunternehmerregelung?
• Die Software sollte typische Besonderheiten nach § 19 UStG verständlich erfragen.

• Die Software sollte klarerweise den Standardfall bei der Umsatzsteuer abdecken, die Regelbesteuerung.
• Wichtig sind Umsatzsteuererklärung, Umsatzsteuervoranmeldung und korrekte Umsatzsteuerlogik.
• Relevant für Selbstständige, die Umsatzsteuer auf Rechnungen ausweisen.

• Die Software muss zwingend Arbeitseinkommen und Gewinneinkommen abfragen.
• Die Software sollte einfache Fälle verständlich abbilden.
• Fachwissen sollte für die Bearbeitung nicht erforderlich sein.

• Können in den Steuererklärungen mehrere Selbstständigkeiten erfasst werden?
• Wichtig ist die getrennte Erfassung von Einnahmen, Ausgaben und Steuernummern.
• Relevant für Nutzer mit mehreren Projekten, Marken oder Geschäftsbereichen.

• Führt die Software Schritt für Schritt durch die Steuererklärung?
• Der Nutzer sollte kein Formular suchen müssen.
• Ein gutes Interview hilft, Fehler zu reduzieren und alle wichtigen Angaben zu machen.

• Werden steuerliche Fragen laienverständlich formuliert?
• Fachbegriffe sollten erklärt oder vermieden werden.
• Eine klare Sprache ist besonders wichtig für Gründer ohne Steuerwissen.

• Hilft eine KI bei steuerlichen Fragen, Eingaben oder Steuerhinweisen?
• Die KI sollte steuerliche Sachverhalte verständlich erklären.
• Positiv ist, wenn die Hilfe auf die persönliche Situation des Nutzers eingeht.

• Gibt es Hilfetexte bei den Eingabefeldern?
• Hilfetexte sollten konkrete Beispiele und einfache Erläuterungen bieten.
• So muss der Nutzer die Bearbeitung nicht unterbrechen, um extern zu recherchieren.

• Weist die Software aktiv auf Abzugsmöglichkeiten hin?
• Gute Hinweise helfen, Betriebsausgaben und private Steuervergünstigungen nicht zu vergessen.
• Wichtig ist, dass die Tipps zur jeweiligen Nutzersituation passen.

• Können Nutzer gezielt nach Themen, Formularfeldern oder Steuerbegriffen suchen?
• Eine gute Suche spart Zeit und erleichtert die Orientierung.
• Besonders hilfreich ist sie bei komplexeren Steuerfällen.

• Wie klar und strukturiert ist die Software am Computer bedienbar?
• Menüs, Eingabefelder und Fortschritt sollten leicht erfassbar sein.
• Eine gute Übersicht verhindert Verwirrung und Doppeleingaben.

• Zeigt die Software den Stand des Ausfüllens und mögliche Steuerrückerstattungen an?
• Eine Fortschrittsanzeige schafft Orientierung und Motivation.
• Sie hilft auch, offene Bereiche schneller zu finden.

• Werden Eingaben automatisch gespeichert, um die Bearbeitung später fortzusetzen?
• Das ist wichtig, weil Steuererklärungen oft nicht in einem Durchgang erledigt werden.
• Nutzer sollten jederzeit ohne Datenverlust pausieren können.

• Können Daten elektronisch vom Finanzamt übernommen werden?
• Dazu zählen zum Beispiel Lohnsteuerdaten, Versicherungsbeiträge oder Rentendaten.
• Der Abruf spart Zeit und reduziert manuelle Eingabefehler.

• Können Vorjahresdaten in die neue Steuererklärung übernommen werden?
• Ein guter Import reduziert manuelle Arbeit.
• Wichtig ist eine saubere Übernahme von Einnahmen, Ausgaben und Belegdaten.

• Können Daten aus Buchhaltungssoftware, Tabellen oder anderen Steuerprogrammen importiert werden?
• Ein guter Import reduziert manuelle Arbeit.
• Wichtig ist eine saubere Übernahme von Einnahmen, Ausgaben und Belegdaten.

• Kann die Einkommensteuer erstellt werden?
• Wichtig ist die korrekte Abbildung privater und selbstständiger Einkünfte.
• Für Einzelunternehmer ist sie die zentrale Steuererklärung.

• Wird die jährliche Umsatzsteuererklärung unterstützt?
• Relevant ist dies für Regelunternehmer und bestimmte Sonderfälle.
• Die Software sollte Umsätze, Vorsteuer und Zahllast nachvollziehbar berechnen.

• Wird die Gewerbesteuererklärung unterstützt?
• Relevant ist sie für Kleingewerbetreibende und andere gewerbliche Einzelunternehmer.
• Freiberufler benötigen sie nicht.

Anlage EÜR

• Wird die Anlage EÜR unterstützt?
• Die EÜR ist für viele Selbstständige die zentrale Gewinnermittlung.
• Einnahmen und Betriebsausgaben sollten vollständig und verständlich abgefragt werden.

Anlage S und G automatisch

• Die Anlage S und G sollten automatisch erstellt werden.
• Die Anlage S ist für Freiberufler, die Anlage G für Gewerbetreibende relevant.
• Wichtig ist eine korrekte Übernahme des Gewinns aus der Anlage EÜR in die Einkommensteuererklärung.

UStVA

• Bietet das Programm die Möglichkeit, eine UStVA zu erstellen?
• Relevant ist dies für umsatzsteuerpflichtige Unternehmer.
• Die Software sollte Fristen, Zahllast und Vorsteuer nachvollziehbar darstellen.

Zusammenfassende Meldung (ZM)

• Kann die Zusammenfassende Meldung erstellt werden?
• Relevant ist dies bei bestimmten grenzüberschreitenden Leistungen oder Lieferungen innerhalb der EU.
• Die Software sollte entsprechende Umsätze korrekt erkennen oder abfragen.

Umsatzsteuerliche Sonderfälle

• Können besondere Umsatzsteuerfälle korrekt abgebildet werden?
• Dazu zählen zum Beispiel Reverse Charge, innergemeinschaftliche Leistungen oder Leistungen aus dem Ausland.
• Wichtig ist eine verständliche Führung, da diese Fälle fehleranfällig sind.

• Führt die Software den Nutzer Schritt für Schritt durch die Steuererklärung?
• Die Fragen sollten logisch aufgebaut und verständlich formuliert sein.
• Eine gute Interviewführung hilft, Fehler und vergessene Angaben zu vermeiden.

• Kann für die selbstständige Tätigkeit eine separate Steuernummer hinterlegt werden?
• Das ist wichtig, wenn private und geschäftliche Steuerfälle getrennt geführt werden.
• Besonders relevant ist das bei Umsatzsteuerpflicht oder mehreren Tätigkeiten.

• Fragt die Software private steuerliche Sachverhalte vollständig ab?
• Dazu zählen zum Beispiel Arbeitnehmerdaten, Versicherungen, Vorsorgeaufwendungen, Spenden oder Werbungskosten.
• Eine vollständige Abfrage verbessert die Qualität der Steuerberechnung.

• Fragt die Software alle wichtigen geschäftlichen Einnahmen und Ausgaben ab?
• Dazu zählen zum Beispiel Betriebsausgaben, Reisekosten, Arbeitszimmer, Abschreibungen und Umsatzsteuer.
• Eine gute Business-Abfrage ist entscheidend für eine korrekte Gewinnermittlung.

• Können mehrere Einkunftsarten in einer Steuererklärung erfasst werden?
• Relevant sind zum Beispiel Arbeitslohn, freiberufliche Einkünfte, Gewerbe, Vermietung oder Kapitalerträge.
• Wichtig ist eine klare Trennung und korrekte steuerliche Zuordnung.

• Können Belege digital gespeichert und den passenden Ausgaben zugeordnet werden?
• Eine gute Belegverwaltung erleichtert die Dokumentation gegenüber dem Finanzamt.
• Besonders hilfreich ist sie bei vielen Betriebsausgaben.

• Erkennt die Software Belege automatisch und übernimmt relevante Angaben?
• Dazu zählen zum Beispiel Betrag, Datum, Anbieter und Steuerinformationen.
• Ein intelligenter Import spart Zeit und reduziert Eingabefehler.

• Gibt es eine Plausibilitätsprüfung: Prüft die Software Eingaben auf Fehler, Lücken oder Widersprüche?
• Sinnvoll sind Hinweise bei ungewöhnlichen Beträgen oder fehlenden Pflichtangaben.
• Eine gute Prüfung erhöht die Sicherheit vor dem Versand ans Finanzamt.

ELSTER-Versand

• Können Steuererklärungen direkt elektronisch an ELSTER übermittelt werden?
• Der direkte Versand spart den Wechsel in ein anderes System.
• Wichtig ist eine einfache, sichere und nachvollziehbare Übermittlung.

Abgabe ohne eigenes ELSTER-Zertifikat

• Kann die Steuererklärung auch ohne eigenes ELSTER-Zertifikat abgegeben werden?
• Das erleichtert den Einstieg für Nutzer ohne bestehenden ELSTER-Zugang.
• Besonders komfortabel ist diese Funktion für Gründer und Einsteiger.

Eigenes ELSTER-Zertifikat nutzbar

• Kann ein vorhandenes ELSTER-Zertifikat in der Software genutzt werden?
• Das gibt Anwendern mehr Kontrolle über die Übermittlung.
• Relevant ist dies für Nutzer, die bereits mit ELSTER arbeiten.

Steuerbescheid-Prüfung

• Kann die Software den Steuerbescheid mit der eigenen Berechnung vergleichen?
• Abweichungen sollten verständlich angezeigt und erklärt werden.
• Das hilft Nutzern zu erkennen, ob das Finanzamt anders gerechnet hat.

Einspruchshilfe

• Unterstützt die Software beim Einspruch gegen einen Steuerbescheid?
• Hilfreich sind Musterschreiben, Fristenhinweise und verständliche Erläuterungen.
• Wichtig ist eine Einordnung, wann ein Einspruch sinnvoll sein kann.

• Bietet die Software Partnerkanzleien oder ein Steuerberater-Netzwerk?
• Das ist hilfreich bei komplexen Steuerfällen oder Unsicherheiten.
• Ein gutes Netzwerk ergänzt die Software um fachliche Beratung.

• Über welche Kanäle können Nutzer Unterstützung erhalten?
• Möglich sind etwa Chat, E-Mail, Telefon, FAQ oder Wissensdatenbank.
• Wichtig sind gute Erreichbarkeit und verständliche Antworten.

• Wie schützt die Software sensible Steuerdaten der Nutzer?
• Relevant sind Datenschutzstandards, Verschlüsselung und der Serverstandort.
• Ein Serverstandort in Deutschland oder der EU wirkt besonders vertrauensbildend.

• Bietet die Software eine zusätzliche Absicherung des Logins?
• Die 2-Faktor-Authentifizierung schützt sensible Steuerdaten besser vor unbefugtem Zugriff.
• Besonders wichtig ist sie bei cloudbasierten Steuerprogrammen.