Wenn Sie Factoring zur Rechnungsvorfinanzierung einsetzen, gehört der Ärger mit unbezahlten Rechnungen und Mahnungen der Vergangenheit an. Denn beim Factoring bekommen Sie Ihr Geld nicht von Ihrem Kunden, sondern von einer Factoringesellschaft, der Sie die Rechnungen verkaufen. Sie erhalten sofort Ihr Geld und sind gegen Zahlungsausfälle geschützt.
Hier zeigen wir Ihnen, wie Factoring als Finanzierungsalternative im Detail funktioniert, welche Formen von Factoring es gibt und was Sie bei der Wahl eines Factoringanbieters beachten müssen.
Hier sehen Sie auf einen Blick die wesentlichen Vorteile von Factoring. Sie sind sofort liquide, anstatt unbezahlte Rechnungen vor sich herzuschieben.
Kein Stress mit säumigen Zahlern. Mahnwesen, dem Geld hinterhertelefonieren und Inkasso entfallen.
Sie sind geschützt vor Forderungsausfällen, denn die Factoringgesellschaft übernimmt das Risiko. Ihr Ansehen bei Geschäftspartnern steigt, bei den Lieferanten und vor allem bei den Banken.
Unbezahlte Rechnungen sind aus mehreren Gründen gefährlich:
Stellen Sie sich folgende Situation vor: Ein Unternehmen hat Ärger mit unbezahlten Rechnungen und muss Zahlungsausfälle hinnehmen. Der Unternehmer wendet sich an die Hausbank und bittet um eine Ausweitung des Kontokorrentkredits. Die Bank lehnt ab und verweist auf die unsicheren Forderungen. Diese unsicheren Forderungen würden das Risiko für die Bank ungebührlich erhöhen, so die Argumentation. Mit Factoring erhöhen Sie Ihre Liquidität und reduzieren Ihre Dispokredite. Existenzgefährdende Situationen, weil ein Kunde zu spät oder gar nicht zahlt, entfallen.
Nun zeigen wir Ihnen die wichtigsten Aspekte von Factoring im Überblick. Zuerst gehen wir auf den Ablauf der Rechnungsvorfinanzierung ein. Anschließend erklären wir Ihnen den Unterschied zwischen echtem und unechtem Factoring und erläutern weitere Factoringarten. Wichtige Punkte sind der Factoringvertrag, weil sich im Factoringvertrag Fallstricke verbergen können, und die Wahl des Factoringanbieters. Ob die Kreditausfallversicherung eine Alternative zum Factoring darstellt, klären wir ebenfalls. Welche falschen Vorstellungen Geschäftsleute zum Thema Factoring haben, zeigen wir in einem letzten Punkt.
Wenn Sie Factoring als Finanzierungsinstrument einsetzen wollen, müssen Sie dieses Instrument im Detail verstehen und beherrschen. Daher sehen Sie hier im Überblick, was Sie wissen müssen.
... wie geht das? Alles über Factoring, Vorteile, Nachteile, Auswirkungen auf Kalkulation und Finanzen und wie Sie Factoring richtig einführen.
Was ist wenn die Rechnung platzt? Wer trägt das Risiko? Alles über die wichtigste Frage beim Factoring.
Welche Arten von Factoring gibt es? Was ist dabei für Gründer relevant? Ein Überblick.
Welche Tücken lauern im Factoringvertrag? Wie ein Mustervertrag aussieht und was Sie auf keinen Fall tun dürfen.
Nach welchen Kriterien wählen Sie Ihren Factoringanbieter aus? Sie erhalten eine Checkliste und wir stellen beispielhaft Factoringpartner vor.
Gibt es mit einer Versicherung gegen Kreditausfälle eine echte Alternative zum Factoring? Ist sie für Gründer geeignet?
Mit Rechnungsvorfinanzierung oder Factoring gehören Probleme mit unbezahlten Rechnungen der Vergangenheit an. Beim Factoring erstellen Sie eine Kundenrechnung, verkaufen diese Kundenrechnung an eine Factoringgesellschaft, welche diese Rechnung bezahlt. Sie erhalten sofort Ihr Geld, auch wenn ihr Kunde später oder verspätet bezahlt.
Factoring als Methode der Rechnungsvorfinanzierung wirkt positiv auf
Wir stellen Ihnen die Vorteile von Factoring bzw. der Rechnungsvorfinanzierung vor. Dabei erfahren Sie, wie Banker Unternehmen bewerten, die Factoring als Finanzierungsalternative einsetzen. Sie sehen Beispiele, wie sich Factoring auf wichtige Finanzkennzahlen positiv auswirkt.
Natürlich hat Factoring auch Nachteile. Diese Nachteile erläutern wir ebenfalls und zeigen auf, wie Sie diese vermeiden. Ein wichtiger Punkt ist die Factoringgebühr. Wie hoch ist sie und wie setzt sie sich zusammen? Außerdem erhalten Sie Tipps, wie Sie Factoringgebühren sinnvoll gegenfinanzieren. Dabei erfahren Sie, ob es Fälle gibt, die den Einsatz von Factoring aus betriebswirtschaftlichen Gründen verbieten. Außerdem erläutern wir, welche Schritte wichtig sind, um Factoring bei Ihnen im Unternehmen einzuführen: mehr erfahren.
Wenn Sie mit einem Factoringanbieter ins Geschäft kommen, sind viele Dinge wichtig. Insbesondere die Frage, bei wem die Risiken des Zahlungsausfalls liegen. Um das Zahlungsausfallrisiko geht es, wenn wir den Unterschied zwischen echtem und unechtem Factoring erläutern.
Hier der wichtigste Grundsatz: Nur beim echten Factoring sind Sie vor Zahlungsausfällen geschützt. Beim unechten Factoring müssen Sie eine erhaltene Zahlung Ihrer Rechnung zurückerstatten, wenn der Kunden zahlungsunfähig werden sollte. Sie werden sich jetzt fragen, warum es unechtes Factoring überhaupt gibt? Wir erläutern Ihnen, in welchen Fällen unechtes Factoring sinnvoll ist.
Echtes Factoring und unechtes Factoring wirken unterschiedlich auf wichtige Liquiditätskennzahlen und auf die Höhe des Eigenkapitals. Diese Wirkungen erläutern wir anhand eines Zahlenbeispiels, bei dem Sie auch die Denkweise Ihrer Hausbank kennenlernen.
Echtes und unechtes Factoring sind für Unternehmer die wichtigsten Factoringarten. Aber es gibt weitere Differenzierungen. Im Abschnitt Factoringarten zeigen wir Ihnen weitere Formen des Factoring. Dabei erläutern wir:
Wenn Sie einen Factoringdienstleister wählen, sollten Sie typische Vertragsmodalitäten beim Factoring kennen. Sie sollten also wissen, wie ein typischer Factoringvertrag aussieht. Welche Punkte im Factoringvertrag sind für Unternehmer wichtig? Diese Regelungen sollten Sie beachten:
Außerdem zeigen wir Ihnen typische Fallstricke, die sich in einem Factoringvertrag verbergen können. Der Punkt Vertragsgestaltung ist deshalb wichtig, weil Sie damit Fehler bei der Wahl einer Factoringgesellschaft vermeiden. Insbesondere, wenn nicht klar ist, ob ein Anbieter unechtes Factoring anbietet.
Im Abschnitt Factoringanbieter lernen Sie die Entscheidungskriterien kennen, nach denen Sie ihren Factoringpartner auswählen. Außerdem stellen wir Ihnen ausgewählte Factoringdienstleister vor, die speziell für Gründerunternehmen interessant sind. Dabei lernen Sie den Unterschied zwischen klassischen Factoringgesellschaften und Online Factoring-Partnern kennen, die sehr unkomplizierte Verfahren des Rechnungsankaufs praktizieren.
Was ist besser, Factoring oder Kreditausfallversicherung? Auch die Kreditausfallversicherung ist ein Weg, sich vor Zahlungsausfällen zu schützen. Wir vergleichen die Kreditausfallversicherung mit dem Factoring als zusätzliche Entscheidungshilfe. Dabei zeigen wir Ihnen, ob die Kreditausfallversicherung für Gründerunternehmen eine sinnvolle Alternative darstellt.
Die Vorteile von Factoring liegen auf der Hand: schnelle Liquidität, Auslagerung des Debitorenmanagements und Schutz vor Zahlungsausfällen. Gerade Banker schätzen es, wenn sich Unternehmer aktiv um ein optimales Working Capital Management bemühen. Informieren Sie sich gerne weiter auf unseren vertiefenden Ratgeberseiten zum Thema "Factoring". Starten Sie mit dem detaillierten Ablauf der Rechnungsvorfinanzierung.
